Банки усилили контроль за крупными наличными операциями бизнеса

С 20 мая действуют методические рекомендации Банка России, которые расширили перечень подозрительных операций. В начале июня тема стала особенно заметной для бухгалтеров и предпринимателей.

Под повышенное внимание банков попадают крупные внесения наличных на счета организаций и ИП. Например, если компания или предприниматель вносит от 30 млн рублей за 30 дней, а сумма заметно превышает обычные обороты или раньше бизнес работал преимущественно «безналично», банк может запросить документы об источнике денег.

Риск здесь не только в разовой задержке платежа. Если компания не сможет объяснить происхождение наличных, банк может отказать в операции и повысить уровень риска клиента на платформе «Знай своего клиента». В худшем случае это приводит к ограничениям по счёту.

Акция

Получи 3 месяца бухгалтерского обслуживания бесплатно

Успей заключить договор до 31 августа

Подробности акции