Благодарим за оставленную заявку, наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее рабочее время.
Банки усилили контроль за крупными наличными операциями бизнеса
ООО
ИП
Бухгалтерский учет
Налоговый учет
Риски и штрафы
11.06.2026
С 20 мая действуют методические рекомендации Банка России, которые расширили перечень подозрительных операций. В начале июня тема стала особенно заметной для бухгалтеров и предпринимателей.
Под повышенное внимание банков попадают крупные внесения наличных на счета организаций и ИП. Например, если компания или предприниматель вносит от 30 млн рублей за 30 дней, а сумма заметно превышает обычные обороты или раньше бизнес работал преимущественно «безналично», банк может запросить документы об источнике денег.
Риск здесь не только в разовой задержке платежа. Если компания не сможет объяснить происхождение наличных, банк может отказать в операции и повысить уровень риска клиента на платформе «Знай своего клиента». В худшем случае это приводит к ограничениям по счёту.
Мы советуем заранее готовить подтверждающие документы по крупным наличным поступлениям: договоры, кассовые документы, отчёты, пояснения по источнику денег. Если бизнес работает с наличной выручкой, лучше не доводить ситуацию до внезапного банковского запроса.
Акция
Получи 3 месяца бухгалтерского обслуживания бесплатно
Успей заключить договор до 30 сентября
Другие новости
Хотите быть в курсе последних новостей?
Актуальные новости, акции, мероприятия и полезная информация
ПодписатьсяБольше интересного
ИП
Ранее мы подробно разбирали обязательный переход на электронные перевозочные документы и подготовку бизнеса к новым правилам — здесь можно поставить ссылку на предыдущий материал.
ИП
С 1 октября 2026 года в Системе быстрых платежей начинает работать сервис cash-in. С его помощью физическое лицо сможет внести наличные через другой банк
ИП
Минфин подготовил новый перечень индикаторов риска при контроле за применением ККТ.
Хотите быть в курсе последних новостей?
Подпишитесь на рассылку для руководителей: новости, акции, мероприятия и полезная информация.
Нажимая кнопку "Подписаться", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
